タイ「SCB銀行」の投資信託 e-classで米国株インデックスへ投資する方法

皆さん、サワディーカップ！Tatsuzooです。

　

タイで投資信託をする方法はいくつかありますが、一番手数料がお得な方法をご紹介します。

　

　

タイSCB銀行の投資信託 e-class

タイには「e-class」（eクラス）という投資信託があり、大手銀行のSCB銀行で取り扱ってるんです。

記事タイトルでは米国株のS&P500インデックスファンドをメインにしていますが、他にも魅力的なファンドがたくさんあります。

　

　

　

選べる20種類のe-classファンド

全部ではなく注目のファンドだけ見たい！と言う方は下へスキップ＞＞＞

＃	ファンド名	リスクレベル	概要
1	SCBオープンエンドファンド SCBTMFPLUS-E	1	国債などの政府機関への投資
2	SET インデックスファンド SCBSETE	6	タイ証券取引所に上場している企業の株式への投資
3	SET50 インデックスファンド SCBSET50E	6	SET50インデックスの構成要素であるタイ証券取引所に上場されている株式への投資
4	SET 銀行セクターファンド SCBBANKINGE	7	タイ証券取引所の銀行セクター指数の構成要素であるタイ証券取引所に上場されている株式に、当年度の平均でファンドのNAVの80％以上に投資
5	SET エネルギーセクターファンド SCBENERGYE	7	タイ証券取引所のエネルギーセクターインデックスの構成要素であるタイ証券取引所に上場されている株式に投資
6	USエクイティファンド SCBS＆P500E	6	米国のS&P500構成要素であるニューヨーク証券取引所、NYSE MKT、NASDAQに上場されている株式に投資
7	ヨーロッパエクイティファンド SCBEUEQE	6	Exchange Traded Fund（ETF）であるiShares STOXX Europe 600（DE）（Master Fund）の1つの外国相互ファンド（Feeder Fund）のみに投資
8	日経225インデックスファンド SCBNK225E	6	日経225指数の構成要素であるすべての株式商品と、日経225指数の株式数と同じ投資比率で投資
9	韓国株式インデックスファンド SCBKEQTGE	6	MSCIコリア25/50インデックス投資リターンに近いか同等になるようにファンドのリターンを生み出すために、マスターファンドはウォン通貨で韓国の株式に投資
10	SCBオープンエンドファンド中国Aシェア SCBCHAE	6	ChinaAMC CSI 300インデックスETF（マスターファンド）という1つの外国相互基金（フィーダー基金）のみに投資
11	チャイニーズエクイティTHBヘッジファンド SCBCEHE	6	HANG SENG CHINA ENTERPRISES INDEX ETF（マスターファンド）という1つの外国相互基金（フィーダー基金）のみに投資
12	チャイニーズエクイティファンド SCBCEE	6	HANG SENG CHINA ENTERPRISES INDEX ETF（コアホールディング）に投資
13	インドエクイティファンド SCBINDIAE	6	リターンを得ることを目的としてインドの株式商品に投資する方針を持っており、ニフティ50インデックスと同等に投資
14	SCBゴールドファンド SCBGOLDE	8	シンガポールに上場している外国投資信託「SPDRゴールドトラスト」の投資ユニットへのコア投資
15	SCBゴールドTHBヘッジファンド SCBGOLDHE	8	シンガポールに上場している外国投資信託「SPDRゴールドトラスト」の投資
16	SCBタイ株式品質ポートフォリオファンド SCBQUALITYEE	6	定量分析を使用して投資する品質要因によって特徴付けられます。ROE（1株あたりの会社の収益 ）など、学術と投資の両方で広く研究および研究されてきた品質要因により投資
17	SCBタイエクイティモメンタムポートフォリオファンド SCBMOMENTE	6	定量分析を使用した勢い要因によって特徴付けられます。定量分析は、学術および投資の両方で広く研究されてきたさまざまな勢い要因に基づいて投資
18	SCBタイバリュー株ポートフォリオファンド SCBVALUEE	6	バリューファクターに焦点を当てた定量分析を使用して投資
19	SCBタイエクイティ均等ポートフォリオ SCBEQUALE	6	SET100インデックスの構成銘柄である株式上位80銘柄に均等に投資
20	タイエクイティ大型株マルチファクターポートフォリオ SCBLARGEE	6	SET50インデックスの上位20〜30株に投資

注目のファンドをチェック

この記事の情報は2020年12月時点で公表されているデータを元にしています。最新の情報はSCBAMのサイト（Fact Sheet.pdf）から確認するようにしてください。

「USエクイティファンド」を見る

「SETインデックスファンド」を見る

「日経225インデックスファンド」を見る

「SCBゴールドファンド」を見る

USエクイティファンド

SCBS＆P500E

米国のS&P500構成要素であるニューヨーク証券取引所、NYSE MKT、NASDAQに上場されている株式に投資します。

上記は2021年8月時点のものです。
　 最新のFact Sheet>>を確認する。

このファンドのポートフォリオ84.75％をSPDR S&P500 ETF（ティッカーシンボル：SPY）に投資しています。【2020年9月時点】

SPYの成績や構成銘柄はこちら＞＞

下記はSPYの主な構成銘柄です。GAFAMを中心に有名起業がならんでいますね。

電気自動車EVで有名なTESLAも2020年12月21日S&P500に組み込まれました。

TESLAが組み込まれることでS&P500の中で第7位を誇る時価総額であるため、SPYの構成銘柄も大きく変わってくることが予想されています。

S&P500は2020年を見ても成長著しく、コロナ以降上昇を続け過去最高値をつけています。

SETインデックスファンド

SCBSETE

タイ証券取引所のSETに連動したインデックスです。投資ポートフォリオの純資産価値の動きは、SETインデックスの動きを可能な限り追跡しています。

手数料は2020年12月時点のものです。
　 最新のFact Sheet>>を確認する。

SETの詳細についてまとめた記事はこちら＞＞

日経225インデックスファンド

SCBNK225E

日経225指数（日経平均）の構成要素であるすべての株式商品と、日経225指数の株式数と同じ投資比率で投資を行います。

手数料は2020年12月時点のものです。
　 最新のFact Sheet>>を確認する。

あまりパフォーマンスがよくありませんが、普段見慣れている指数なので注目にいれておきます。

SCBゴールドファンド

SCBGOLDE

外国のゴールドETFファンドであるSPDRゴールドトラストの投資単位に投資することで間接的な利益を生み出します。

手数料は2020年12月時点のものです。
　 最新のFact Sheet>>を確認する。

ゴールド価格は変動が激しいためリスクレベルが８となっています。ゴールドへの一極集中は避けた方が良いでしょう。

コロナの影響もあり、リスクヘッジで資金が流入し、急上昇、最高値を付けていましたが、2020年12月現在は少しずつ落ち着いてきています。

今後上昇するか下落するか注目です。

　　　

　　　

　　

ドルコスト平均法

　　

ドルコスト平均法は万能ではないのでもちろんデメリットもあります。

最終的に売るときの価格が重要！もし購入価格平均額を下回っている（元本割れしている）ときに売ってしまうと損する。

上昇し続ける局面では高くなってからも購入することになるため、一括投資と比べると利益が少ない。

つまり、長い目で投資を行うことが必要ということですね。

　

e-classへの申し込み方法

支店での申し込み

オンラインでの開設はできないようですが、支店での開設はさほど難しくは無いと思います。

【以下、SCBAMからの回答】

Unfortunately, we are currently unable to proceed the account opening for non-Thai applicants due to compliance policy and SEC regulation. You can however contact SCB Bank branches or other appointed selling agents to open a mutual fund account to invest in other SCBAM products. We sincerely apologize for any inconvenience and shall reach out to you if there are any related changes in the future.
Best Regards,
SCB Asset Management (SCBAM)

（和訳）
残念ながら、現在、コンプライアンスポリシーとSEC規制のため、タイ以外の申請者の口座開設を進めることはできません。
ただし、SCB銀行の支店または他の指定された販売代理店に連絡して、投資信託口座を開設し、他のSCBAM商品に投資することができます。
ご不便をおかけして申し訳ございませんが、今後変更がございましたら、ご連絡させていただきます。
宜しくお願いします。
　SCB資産管理（SCBAM）

（オンラインでの口座開設方法はまた復活したときのために残しておきます。）

オンラインでの申し込み

申し込みはメールのやり取りと郵便を一回送るだけでSCB銀行の実店舗に行く必要はありませんでした。
とても簡単に始められますよ。
ただし、SCB銀行の普通預金口座は予め持っているのが前提です。

SCBAM担当の方もメールで丁寧に教えてくれたので不都合無く開設できました。

それでは、順を追って説明していきましょう。

　

step
1SCB銀行にコンタクトページからメッセージを送る

SCBコンタクトページにアクセスして、メッセージを送る。

今回はタイトルを「About opening an e-class account.」、本文を「I want to open an e-class account.」と送りました。

メッセージの文面は伝われば何でもいいです。

下記を参考にして記入してください。

step
2送られてきた用紙に必要事項を記入する

メッセージを送った後、SCBAMより数時間で（営業日）メールがきました。

かなり早い対応ですよね。

step
3SCB EASYアプリからAutomatic Direct Debitに口座を登録

SCB銀行口座をお持ちであれば大概の方がSCB EASYアプリをお使いですよね。

インストールがまだの方はインストールをしてください。

Google Play＞＞　　App Store＞＞ 

1. アプリを開く
2. Banking servicesをポチッ
3. Apply direct debitをポチッ
4. Acceptをポチッ
5. 「9028」を入力してSCB ASSET…を検索
6. パスポートNo.と携帯番号を入力

最後にReviewページが出てきたらキャプチャーします。

step
4電子ファイルでSCBAMへ返送する

6つの書類を事前に確認してもらうために電子ファイルでメールに添付し返送します。
またこの時、登録IDを何にするかも聞かれたので、10桁以内の英数で構成されたIDを適当に考えて一緒に回答。

マーカーのところを修整して再度送りなおします。

 

step
5SCBAMから用紙原本を送るための住所が返信されてくる

記入した用紙に問題がないことを確認できたら、SCBからメールが来ます。
メールには送る原本資料の一覧（上記の1〜6.）と送るSCBの住所が書いてありました。

 

step
6原本を同封し、郵送する

全ての資料原本を同封し、SCB宛に郵送します。

コピーした資料には余白部分にパスポートサインを忘れない様に！

 

step
7SCBAMからパスワード変更用URLが送られてくる

メールでパスワード変更用（設定用）が送られて来きます。
このとき、メールが来てから５分後くらいにSCBAMのタイ人から電話連絡がありました。

かなり流暢な英語で、
「パスワード設定用のメールを送ったから、URLをクリックして設定してください。」
という内容でした。
（メールがタイ語だったので念のため電話してくれたのだと思います。）

SCBアセットマネジメント。
銀行系なのであまり期待してなかったのですが、なかなか対応がよくて関心してしまいました。

メールに添付されているURLをクリックします。
パスワードを設定する画面がでてきますので任意のパスワードを設定します。

 

step
8以上でSCBAMへの登録は完了

「SCBAM FUND CLICKアプリ」からログインします。
インストールがまだの方はこちらからインストールしてください。

Google Play＞＞

App Store＞＞

 

 

▼購入方法をまとめた記事も書いているので参考にしてください。

　

　

まとめ

今回SCB銀行が出しているインデックスファンドの商品と登録の方法を紹介しました。
タイでは米国株や日本株は証券会社で買えないので、インデックス（投資信託）で投資を行うことになります。
また、ゴールドも実物資産として持つのは危険ですが、インデックスで保有すれば紛失や盗難のリスクは避けられます。
皆さんもリスクを理解した上で資産運用をしてみるのはいかがでしょうか。

同様にタイ大手銀行のカシコンアセットマネジメントでもS&P500連動型のインデックスが出ています。
下記関連記事をどうぞ！

カシコン銀行で米国S&P500インデックス「K-US500X」に投資